为了尽快拿到贷款，陈女士按照对方要求进行了转账，但转账后，她却并没有如约拿到贷款，之前的15000元也没有退回来。客服告诉陈女士，因为之前她贷款次数太多，还存在欠款未结清、账户异常等情况，所以批下来的贷款被冻结了，需要她再支付2万元用于修复信用和解冻贷款。
这时，陈女士觉察到可能被骗了。然而客服表示，她转的这两笔钱属于程序操作，走完程序还会原封不动地返还给她。为了让陈女士打消疑虑，客服还向她出示了公司营业执照、客服手持身份证等证明材料，陈女士彻底放松了警惕。
在接下来的两天时间里，客服又以各种理由要求陈女士转账。陈女士先后向16个账户汇款了17次，总金额高达215000元，先前热情的客服也突然玩起了失踪，陈女士赶忙报了警。
民警发现，骗子所使用的微信账号都不是本人，一旦得手，所谓的客服也会快速失联，展示给陈女士的公司营业执照、现金支票也均是伪造。陈女士的17笔转账记录中，其中李某的账户引起了民警的注意。李某账户与其他账户最大的不同是一级卡的2万元转到了她的卡内后没有再次转移，而是直接取现。警方立即赶赴当地侦查，令人不解的是，在先期掌握的线索中，李某明明是一名女性，而前来取款的人却是一名男子。
警方第一时间将李某抓获，据李某供述，拿着她的银行卡取钱的男子叫陈某，因为缺钱，她不久前在朋友的介绍下，将银行卡租借给了陈某，“作为‘回报’，陈某承诺她每帮助转账一次，便给她2%的利润。
警方发现该诈骗团伙与“跑分”团伙联系紧密。王某作为“跑分”团伙的负责人，主要与境外诈骗团伙联系业务，其他人进行转账或者取现。钱到位后，王某与诈骗团伙通过网络进行虚拟货币交易，从而实现跨境结算，获得非法收益。从2022年4月开始，在王某的组织下，租借、购买了30多张银行卡，通过为诈骗团伙‘洗白’诈骗赃款，可以从中获取4%的佣金。
经查，该犯罪团伙专门选择征信不良、无法正常贷款又急于用钱的人员，谎称可办理贷款业务，同时在审查环节故意制造假材料，人为设置各种障碍，诱导被害人修复信用、转账对冲汇款，以此方式骗取被害人钱财。
警方提示
